2022 : priorités de supervision pour l’AMF

2022 : priorités de supervision pour l’AMF

Les priorités de supervision permettent de mettre en avant les zones de risques identifiées par l’AMF et notamment d’inciter les Conseillers en Investissements Financiers (CIF) à ajuster certaines de leurs pratiques commerciales. Il s’agit aussi d’attirer l’attention...
Transparence des frais et rétrocessions

Transparence des frais et rétrocessions

A partir du 1er juin 2022, tous les distributeurs d’une assurance-vie ou d’un produit de retraite (PER) devront afficher les frais pour chaque contrat. Les professionnels du métier (AFG, CNCGP, ANACOFI…) se sont réunis au cours d’un accord de place au ministère de...
CGP : La catégorisation des clients

CGP : La catégorisation des clients

La classification des clients se fait en fonction des informations dont le Conseiller dispose et selon le type de service d’investissement fourni. L’objectif de la classification des clients est d’encadrer les modalités et conditions de réalisation de la fourniture du...
CGP : Les différents profils clients

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Afin de promulguer des conseils à son client en adéquation avec ses besoins et envies, tout conseiller en gestion de patrimoine doit d’abord dresser un profil client. Celui-ci déterminera son niveau de connaissance dans les produits financiers ainsi que son...