Comment sélectionner les objectifs d’investissement de mon client ?

Les objectifs d’investissement doivent permettre de déterminer la finalité de l’investissement réalisé par le client c’est-à-dire répondre à son/ses besoin(s) : valoriser son capital, percevoir des revenus réguliers, garantir avant tout le capital investi, etc.

Il est important de pouvoir bien identifier avec le client ses objectifs d’investissement car ils seront déterminants dans la sélection des produits/instruments que vous pourrez lui proposer.

En effet, depuis l’entrée en application de MIF 2, chaque produit/instrument répond à des caractéristiques précises dont un ou plusieurs objectifs d’investissement. Ces caractéristiques sont communiquées par le producteur de l’instrument via le fichier EMT (European MiFiD Template).

Vous devez respecter ces critères dans le cadre du conseil que vous délivrez au client.
Les objectifs d’investissement viennent compléter les objectifs patrimoniaux que vous avez préalablement défini avec votre client.

Ils peuvent aussi être similaires (ex : valorisation du capital).

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